El aumento de la regulaciรณn en muchos sectores (especialmente el financiero y asegurador en lo que tiene que ver con el apartado de la protecciรณn de datos), conlleva que las empresas tengan que gestionar cada vez mejor sus riesgos de Compliance. Es decir, el riesgo de incumplimiento de las normativas, leyes, regulaciones y cรณdigos internos a los que estรก sometida toda organizaciรณn.
La gestiรณn de este tipo de riesgo requiere de un equipo de profesionales capacitados para anticiparse a posibles incumplimientos, de cara a la minimizaciรณn del impacto de ciertos hechos que puedan generar una afectaciรณn negativa en la cuenta de resultados de la organizaciรณn.
Es necesario que las empresas conozcan el tipo de riesgos de Compliance a los que se ven enfrentadas en su dรญa a dรญa y, por este motivo, la escuela de negocios EALDE ha decidido seรฑalar cuรกles son los riesgos mรกs frecuentes en materia de regulaciรณn y cuรกles son las cualidades que deben tener los profesionales de gestiรณn de Compliance.
Los diferentes tipos de riesgo
Toda actividad econรณmica y comercial carga consigo una serie de riesgos relacionados con su operaciรณn y desarrollo. El trabajo de las normativas y regulaciones es minimizar dichos riesgos, abogando por un ejercicio productivo mรกs รฉtico, responsable y seguro. La cantidad y nivel de gravedad de cada riesgo depende de la actividad y el sector productivo, por lo que cada uno cuenta con un corpus normativo especรญfico. Sin embargo, existen una serie de riesgos de Compliance generalizados que pueden afectar cualquier organizaciรณn, entre los que se encuentran el riesgo de soborno, el riesgo a la vulneraciรณn de informaciรณn y privacidad de datos, el riesgo de cometer faltas en cuestiones ambientales, el riesgo de incumplimiento del protocolo de seguridad en los procesos corporativos y el riesgo de incumplir las normas de seguridad y salud en el trabajo.
En la actualidad, es posible clasificar el tipo de riesgo, dependiendo el impacto de su incumplimiento dentro de la organizaciรณn. Las normas ISO 31000:2018,ย ISO 37301 y UNE 37301 son las que se encargan de regular el sistema de gestiรณn de riesgos de Compliance, abordando un amplio panorama con relaciรณn al riesgo y su tipologรญa.
ยฟQuรฉ hace un experto en riesgos de Compliance?
Las normativas tambiรฉn buscan que los equipos de profesionales encargados de gestionar los riesgos de Compliance elaboren una matriz de riesgos efectiva que les permita tomar decisiones estratรฉgicas en materia de riesgos de incumplimiento, al mismo tiempo que mantienen regulados los procesos corporativos, de acuerdo a la normativa vigente para su actividad y sector productivo. Los profesionales encargados de esta รกrea deben contar con un basto conocimiento de las normativas vigentes, al mismo tiempo que deben entender el ecosistema productivo en el que se desarrolla la organizaciรณn, de tal manera que reconozcan la gravedad de los riesgos y puedan plantear acciones que mitiguen sus consecuencias, sin afectar la operaciรณn.
