Desde la reforma del Cรณdigo Penal del 2010, las empresas espaรฑolas pueden ser imputadas como entidades jurรญdicas, lo cual ha impulsado la necesidad de reforzar las medidas de control y cumplimiento legal.
Para evitar posibles problemas legales, se ha implementado el KYC (Conoce a Tu Cliente) en el compliance empresarial. En este contexto, los expertos de EALDE Business School explican a las personas interesadas quรฉ es el KYC y afirman que consiste en un proceso mediante el cual las empresas verifican la identidad de sus clientes y evalรบan su nivel de riesgo antes de establecer una relaciรณn comercial.
ยฟQuรฉ es el KYC en el mundo empresarial?
El KYC o Know Your Customer es un conjunto de controles y procedimientos que permiten supervisar a las organizaciones, con el fin de evitar que creen relaciones con entidades o particulares involucrados en problemas ilรญcitos en diferentes รกmbitos. Esta herramienta es fundamental en el sector financiero, ya que ayuda a prevenir delitos como el lavado de activos.
Asimismo, el KYC es esencial dentro de los procesos de debida diligencia de las empresas, cuando van a iniciar relaciones con terceros, como proveedores u otras empresas. Ademรกs, esta herramienta es cada vez mรกs importante en otros sectores, como el inmobiliario o el de los juegos de azar.
Por otro lado, los expertos en compliance seรฑalan que el KYC ayuda a fortalecer la relaciรณn entre la empresa y el cliente, ya que permite a la empresa conocer mejor a su pรบblico objetivo y brindarle servicios personalizados.
Relaciรณn del compliance con el KYC
El compliance y el Know Your Customer estรกn รญntimamente relacionados. El compliance es el conjunto de medidas que una empresa implementa para cumplir con las regulaciones y leyes aplicables a su negocio. El KYC, por su parte, es un proceso que permite a las empresas verificar la identidad de sus clientes y evaluar su nivel de riesgo antes de establecer una relaciรณn comercial.
En la prรกctica, el KYC es una de las medidas de compliance que las empresas deben implementar para prevenir actividades ilรญcitas, como el lavado de dinero, y cumplir con las regulaciones legales. Por lo tanto, el KYC es un componente importante de los programas de compliance empresarial.
En conclusiรณn, las empresas que implementan eficazmente el KYC pueden evitar posibles sanciones y multas, al mismo tiempo que mejoran su reputaciรณn y aumentan la confianza de sus clientes. Ademรกs, el KYC ayuda a fortalecer la relaciรณn entre la empresa y el cliente, mejorando la calidad de los servicios ofrecidos.
